Logica dei Sistemi

Contenuto delle istruzioni

La Banca d'Italia ha pubblicato sul proprio sito, al fine di avviare una pubblica consultazione, le istruzioni applicative del Regolamento CE 1781/2006 (riguardante i dati informativi relativi all'ordinante che accompagnano i trasferimenti di fondi) che, per rafforzare la tracciabilità delle operazioni finanziarie a fini antiriciclaggio e di contrasto del finanziamento al terrorismo, impone che vengano inserite informazioni sull'ordinante nei messaggi di pagamento.

Tali istruzioni verranno emanate ex art. 61 del D.Lgs. n. 231 del 21 novembre 2007 (e s.m.i.) e si rivolgono alla disciplina dettagliata di alcuni aspetti del Regolamento, anche in funzione delle valutazioni emerse in materia a livello internazionale. Sono state infatti tenute in considerazione le indicazioni del "Common understanding of the obligations imposed by the European Regulation 1781/2006 on the information on the payer accompanying funds transfers to payment service providers of payees" realizzato dalla Anti-Money Laundering Task Force (AMLTF) costituita in sede CEBS, CESR and CEIOPS.

Le istruzioni ricalcano la struttura del Regolamento e si dividono in quattro sezioni:

1. definizioni e ambito di applicazione;
2. obblighi del prestatore di servizi di pagamento dell'ordinante;
3. obblighi del prestatore di servizi di pagamento del beneficiario;
4. obblighi del prestatore di servizi di pagamento intermediario.

Data l'importanza e l'interesse dell'argomento, nella quinta sezione delle istruzioni vengono fornite indicazioni riguardanti i cosiddetti "pagamenti di copertura", indicazioni predisposte sulla base delle linee guida emanate nel maggio 2009 dal Comitato di Basilea.

Come effettuare le osservazioni in merito

Eventuali osservazioni sulle istruzioni possono essere trasmesse entro il 22 ottobre 2010 a:

Banca d'Italia

Servizio Supervisione sui Mercati e sul Sistema dei Pagamenti

Divisione Strumenti e Servizidi Pagamento al Dettaglio

via Milano 60/g – 00184 ROMA.

Una copia in formato elettronico delle osservazioni dovrà essere inviata contestualmente all'indirizzo di posta elettronica Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. E' necessario abilitare JavaScript per vederlo. .

Nel caso in cui si disponga di casella PEC (Posta Elettronica Certificata) e/o di firma digitale le osservazioni potranno essere inviate esclusivamente all'indirizzo Questo indirizzo email è protetto dagli spambots. E' necessario abilitare JavaScript per vederlo. ; qualora si utilizzi tale modalità il documento contenente le osservazioni dovrà essere inviato come allegato al messaggio.

Si rimanda comunque al sito della Banca d'Italia ove è disponibile anche il testo delle istruzioni.